意大利提高现金使用金额上限:5000欧元

来源:网络  作者:   现金管理系统      2023-08-09 13:09:57

 意大利提高现金使用金额上限:5000欧元(图1)

引言

从2023年1月起,意大利将正式提升现金使用金额上限,达到5000欧元. 这一举措允许最高金额为4999.99欧元的合法现金交易。此外,对于那些违反现金使用上限规定的个人或公司,将面临不同的罚款金额,普通公民最高罚款1000欧元,而专业人士则面临3000欧元至15000欧元的罚款. 为了避免受到处罚并遵守现金使用限额的要求,消费者可以选择混合支付方式,即一部分使用现金支付,另一部分使用可以追踪的支付工具进行支付. 此外,意大利在2022年6月还出台了新的转账汇款规定,要求任何进行海外转账汇款的中介机构、银行等,在交易金额超过5000欧元时必须向税务局报告. 值得注意的是,许多国家都对现金交易和转账汇款制定了相关规定. 接下来,我们将对一些国家的规定进行梳理.

西班牙:现金交易限制1000欧元

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根据2021年7月的新法令,西班牙限制现金交易仅适用于购买1000欧元以下的商品. 一旦交易金额达到或超过1000欧元,如果继续使用现金支付,将面临额外25%的罚款. 这一举措是为了防止现金交易中的欺诈行为,因为通过现金交易很难追踪交易参与者的身份. 值得一提的是,这一规定主要针对商家交易,而没有限制个人之间的现金交易.

以色列:现金交易上限大幅降低

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自2022年8月1日起,以色列将合法使用现金和支票进行日常商业交易的上限从1.1万新谢克尔(约合0.28美元)大幅降至6000新谢克尔。根据以色列税务局的声明,此金额限制适用于个体经营者和自由职业者等日常商业交易的支付。此外,购买或租赁房产的现金支付上限也从5万新谢克尔调整至1.5万新谢克尔。现金管理系统

尼日利亚:现金提取限额设定

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尼日利亚中央银行(CBN)最近发布的文件显示,从2023年1月9日起,尼日利亚银行系统将对取款进行限制. 根据文件规定,现金管理系统个人和企业在柜台上每周的现金提取上限分别为10万奈拉(225美元)和50万奈拉(1123美元)。如果超过这一限额,则需要支付分别为提款金额的5%和10%的手续费. 此外,自动取款机只接受面额为200奈拉(0.45美元)及以下的纸币,而通过POS终端提取现金的上限为每天2万奈拉(45美元).

德国:要证明现金存款来源

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根据2021年8月德国联邦金融监管局(Bafin)实施的《反洗钱法》规定,对于超过10000欧元的现金存款,银行必须核查存款人的资金来源,并要求存款人提供有意义的文件证明资产来源. 如果银行无法确定资金来源,将拒绝客户的存款请求。

以上就是对几个国家现金交易和转账汇款规定的梳理. 各国针对现金使用的限制和监管,旨在打击非法活动和防止资金洗涤. 随着科技的不断进步,数字支付和非现金支付方式将在未来得到更广泛的应用和推广。

 意大利提高现金使用金额上限:5000欧元(图2)

 意大利提高现金使用金额上限:5000欧元(图3).

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