从2023年1月起,意大利将正式提升现金使用金额上限,达到5000欧元. 这一举措允许最高金额为4999.99欧元的合法现金交易。此外,现金管理系统对于那些违反现金使用上限规定的个人或公司,将面临不同的罚款金额,普通公民最高罚款1000欧元,而专业人士则面临3000欧元至15000欧元的罚款. 为了避免受到处罚并遵守现金使用限额的要求,消费者可以选择混合支付方式,即一部分使用现金支付,另一部分使用可以追踪的支付工具进行支付. 此外,意大利在2022年6月还出台了新的转账汇款规定,要求任何进行海外转账汇款的中介机构、银行等,在交易金额超过5000欧元时必须向税务局报告. 值得注意的是,许多国家都对现金交易和转账汇款制定了相关规定. 接下来,我们将对一些国家的规定进行梳理.
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根据2021年7月的新法令,西班牙限制现金交易仅适用于购买1000欧元以下的商品. 一旦交易金额达到或超过1000欧元,如果继续使用现金支付,将面临额外25%的罚款. 这一举措是为了防止现金交易中的欺诈行为,因为通过现金交易很难追踪交易参与者的身份. 值得一提的是,这一规定主要针对商家交易,而没有限制个人之间的现金交易.
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自2022年8月1日起,以色列将合法使用现金和支票进行日常商业交易的上限从1.1万新谢克尔(约合0.28美元)大幅降至6000新谢克尔。根据以色列税务局的声明,此金额限制适用于个体经营者和自由职业者等日常商业交易的支付。此外,购买或租赁房产的现金支付上限也从5万新谢克尔调整至1.5万新谢克尔。
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尼日利亚中央银行(CBN)最近发布的文件显示,从2023年1月9日起,尼日利亚银行系统将对取款进行限制. 根据文件规定,个人和企业在柜台上每周的现金提取上限分别为10万奈拉(225美元)和50万奈拉(1123美元)。如果超过这一限额,则需要支付分别为提款金额的5%和10%的手续费. 此外,自动取款机只接受面额为200奈拉(0.45美元)及以下的纸币,而通过POS终端提取现金的上限为每天2万奈拉(45美元).
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根据2021年8月德国联邦金融监管局(Bafin)实施的《反洗钱法》规定,对于超过10000欧元的现金存款,银行必须核查存款人的资金来源,并要求存款人提供有意义的文件证明资产来源. 如果银行无法确定资金来源,将拒绝客户的存款请求。
以上就是对几个国家现金交易和转账汇款规定的梳理. 各国针对现金使用的限制和监管,旨在打击非法活动和防止资金洗涤. 随着科技的不断进步,现金管理系统数字支付和非现金支付方式将在未来得到更广泛的应用和推广。
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